🚨 スクープ:セルティック銀行は、給水所のネズミ事件で恐喝、詐欺の共謀、爆発的な新たな訴訟に関与したと主張しています。 昨日ユタ州連邦地方裁判所に提起された民事訴訟は、SBAが担保する1億1,500万ドルもの融資に関連する大規模なネズミ講疑惑の最新の訴訟である。 この制度におけるSBAローンの役割の範囲は、8月初旬にFintech Business Weeklyによって最初に報告され、数週間後に@Bloombergの@sparkyrandlesと@ArroyoNietoによって確認されました。 新しい訴訟は、関連会社がウォーターステーションへの「投資」とされるものを行うために使用したSBAローンの保証人を務める9人の個人に代わって提起された。 個々の原告の一人であるタイラー・サデックは、現在はなきウォーターステーションの最高財務責任者を務めていました。 訴訟ではセルティックと同銀行のSBA融資責任者スコット・フォスター氏を被告として挙げている。フォスターは妻のジェニファーとともに、ウォーターステーションに投資するために、別の銀行から管理するLLCを通じてSBAローンを組んだと、公開されているSBAの記録が示している。 しかし、セルティックとフォスターはこの利益相反を開示しなかった、と訴訟の原告は主張している。 ウォーター・ステーションは潜在的な「投資家」フランチャイジーをフォスターとセルティックに誘導し、ウォーター・ステーションのフランチャイズ・モデルは「パッシブ」フランチャイズではなく「アクティブ」フランチャイズのみを許可するSBA 7(a)プログラムの対象とならないことを知っていたにもかかわらず、セルティックはSBAが支援する資金調達で1,700万ドル以上を提供したと訴状は述べている。 訴状によると、フォスター氏はウォーターステーションとサイドディールを結んでより高い収益率を得ることでこれらの融資を促進することで利益を得ており、同社が合法ではないと疑い始めたとき、投資の返済を要求し、受け取ったという。 セルティックは、数百万ドルに上るローンの梱包料、担保審査、書類作成料、利息支払いの恩恵を受けたと原告らは述べている。 現在、セルティックは、一部の借り手の住宅を含む不動産の差し押さえを含む法的措置を脅迫しており、特定の個々の原告に対して差し押さえ手続きを開始したと提出書類は述べている。 訴状では、セルティックはフォスター、さまざまな給水所の事業体、給水所の創設者ライアン・ウェア(最近刑事告発された)、そしてこの訴状で被告として名を連ねていない他の2つの銀行、ユニバンクとファースト・フェドとともにRICO企業の一部であったと主張している。 この訴訟では、詐欺、詐欺の共謀、過失、受託者義務違反、RICO違反、証券違反など、数多くの訴因を主張している。 他の救済の中でも、原告は裁判所に対し、ローン契約と個人保証が無効で執行不能であると判断するよう求めている。