🚨 獨家消息：凱爾特銀行參與敲詐勒索、共謀欺詐，水站龐氏騙局的新爆炸性訴訟指控： 昨天在猶他州美國地區法院提起的民事案件是與高達1.15億美元的SBA擔保貸款相關的龐氏騙局的最新訴訟。 SBA貸款在該騙局中的作用範圍首次由《金融科技商業周刊》在八月初報導，並在幾週後由@Bloomberg的@sparkyrandles和@ArroyoNieto確認。 新訴訟是代表九名個人提起的，他們作為擔保人，為其關聯公司使用的SBA貸款提供擔保，以進行所謂的“投資”於水站。 其中一名原告，泰勒·薩德克，曾擔任現已倒閉的水站的首席財務官。 訴訟將凱爾特銀行及其SBA貸款負責人斯科特·福斯特列為被告。福斯特與他的妻子詹妮弗通過他們控制的有限責任公司從另一家銀行獲得了一筆SBA貸款，以投資於水站，公開可用的SBA記錄顯示。 但原告聲稱，凱爾特和福斯特未能披露這一利益衝突。 水站將潛在的“投資者”特許經營者引導至福斯特和凱爾特，儘管知道水站的特許經營模式不應符合SBA 7(a)計劃的資格，該計劃僅允許“主動”的，而非“被動”的特許經營，凱爾特仍提供了超過1700萬美元的SBA擔保融資，訴訟稱。 福斯特通過與水站達成一項附帶協議以獲得更高的回報率而從促進這些貸款中獲益，當他開始懷疑該公司不合法時，要求並收回了他的投資，根據投訴。 原告稱，凱爾特從包裝費用、抵押品審查、文檔費用和貸款利息支付中獲益，這些費用總計數百萬美元。 現在，凱爾特威脅採取法律行動，包括對不動產的止贖，包括一些借款人的住宅——並已對某些個人原告開始了止贖程序，文件稱。 投訴認為，凱爾特與福斯特、各個水站實體、水站創始人瑞安·維爾（最近被刑事指控）以及另外兩家銀行UniBank和First Fed（在本投訴中未列為被告）一起構成了一個RICO企業。 訴訟提出了多項訴因，包括欺詐、共謀欺詐、過失、違反信託責任、RICO違規和證券違規。 原告請求法院裁定貸款協議和個人擔保無效且不可執行。