🚨 SCOOP: Celtic Bank zapojená do vydírání, spiknutí za účelem podvodu, výbušného nového soudního sporu v případu Water Station Ponzi tvrdí: Občanskoprávní případ podaný včera u amerického okresního soudu v Utahu je nejnovější žalobou v rozsáhlém údajném Ponziho schématu spojeném s půjčkami krytými SBA ve výši až 115 milionů dolarů. O rozsahu role půjček SBA v tomto schématu poprvé informoval Fintech Business Weekly na začátku srpna a o několik týdnů později jej potvrdil @sparkyrandles a @ArroyoNieto @Bloomberg. Nová žaloba je podána jménem devíti jednotlivců, kteří slouží jako ručitelé za půjčky SBA, které jejich přidružené společnosti použily k údajným "investicím" do Water Station. Jeden z jednotlivých žalobců, Tyler Sadek, působil jako dnes již zaniklý finanční ředitel Water Station. Žaloba jmenuje jako obžalované společnost Celtic a šéfa banky pro půjčky SBA, Scotta Fostera. Foster si spolu se svou ženou Jennyfer vzali půjčku SBA prostřednictvím LLC, kterou ovládali z jiné banky, aby investovali do Water Station, ukazují veřejně dostupné záznamy SBA. Celtic a Foster však tento střet zájmů nezveřejnili, tvrdí žalobci v žalobě. Water Station nasměrovala potenciální "investorské" franšízanty k Fosterovi a Celticu, a přestože věděla, že franšízový model Water Station by se neměl kvalifikovat pro program SBA 7(a), který povoluje pouze "aktivní", nikoli "pasivní" franšízy, Celtic poskytl více než 17 milionů dolarů ve financování podporovaném SBA, uvádí žaloba. Foster těžil ze zprostředkování těchto půjček tím, že uzavřel vedlejší dohodu s Water Station, aby získal vyšší míru návratnosti, a když začal mít podezření, že společnost není legitimní, požadoval a obdržel splacení své investice, uvádí se ve stížnosti. Společnost Celtic těžila z poplatků za balení, kontroly zajištění, poplatků za dokumentaci a plateb úroků z půjček, které činily miliony dolarů, tvrdí žalobci. Nyní Celtic vyhrožuje právními kroky až do zabavení nemovitostí, včetně rezidenčních domů některých dlužníků – a zahájil exekuční řízení proti některým jednotlivým žalobcům, uvádí se v podání. Žaloba tvrdí, že Celtic byl součástí podniku RICO spolu s Fosterem, různými subjekty Water Station, zakladatelem Water Station Ryanem Wearem (který byl nedávno trestně obviněn) a dvěma dalšími bankami, UniBank a First Fed, které nejsou v této stížnosti jmenovány jako obžalovaní. Žaloba argumentuje mnoha příčinami žaloby, včetně podvodu, spiknutí za účelem podvodu, nedbalosti, porušení fiduciární povinnosti, porušení RICO a porušení cenných papírů. Žalobci mimo jiné žádají, aby soud rozhodl, že smlouvy o půjčce a osobní záruky jsou neplatné a nevymahatelné.