🚨 SCOOP : La Celtic Bank impliquée dans le racket, la conspiration à frauder, une nouvelle poursuite explosive dans l'affaire Ponzi de Water Station allègue : Une affaire civile déposée hier devant le tribunal de district des États-Unis dans l'Utah est la dernière poursuite dans un vaste prétendu schéma Ponzi lié à des prêts garantis par la SBA pouvant atteindre 115 millions de dollars. L'ampleur du rôle des prêts SBA dans le schéma a été d'abord rapportée par Fintech Business Weekly début août et confirmée quelques semaines plus tard par @Bloomberg's @sparkyrandles et @ArroyoNieto. La nouvelle poursuite est déposée au nom de neuf individus qui servent de garants pour les prêts SBA que leurs entreprises affiliées ont utilisés pour réaliser les prétendues "investissements" dans Water Station. L'un des plaignants individuels, Tyler Sadek, a été le directeur financier de Water Station, maintenant en faillite. La poursuite cite Celtic et le responsable des prêts SBA de la banque, Scott Foster, comme défendeurs. Foster, avec sa femme Jennyfer, a obtenu un prêt SBA par le biais d'une LLC qu'ils contrôlaient d'une autre banque pour investir dans Water Station, montrent les dossiers SBA disponibles au public. Cependant, Celtic et Foster n'ont pas divulgué ce conflit d'intérêts, affirment les plaignants dans la poursuite. Water Station a dirigé des "investisseurs" potentiels franchisés vers Foster et Celtic, et, malgré le fait de savoir que le modèle de franchise de Water Station ne devrait pas être éligible au programme SBA 7(a), qui ne permet que des franchises "actives", et non "passives", Celtic a fourni plus de 17 millions de dollars de financement garanti par la SBA, selon la poursuite. Foster a bénéficié de la facilitation de ces prêts en concluant un accord parallèle avec Water Station pour obtenir un taux de rendement plus élevé et, lorsqu'il a commencé à soupçonner que l'entreprise n'était pas légitime, a exigé et reçu le remboursement de son investissement, selon la plainte. Celtic a bénéficié de frais de conditionnement, d'examen de garantie, de frais de documentation et de paiements d'intérêts sur les prêts, qui s'élevaient à des millions de dollars, affirment les plaignants. Maintenant, Celtic menace d'actions légales allant jusqu'à la saisie de biens immobiliers, y compris certaines maisons résidentielles de débiteurs -- et a engagé des procédures de saisie contre certains plaignants individuels, indique le dépôt. La plainte soutient que Celtic faisait partie d'une entreprise RICO avec Foster, les diverses entités de Water Station, le fondateur de Water Station Ryan Wear (qui a récemment été accusé criminellement), et deux autres banques, UniBank et First Fed, qui ne sont pas nommées comme défendeurs dans cette plainte. La poursuite évoque de nombreuses causes d'action, y compris la fraude, la conspiration à frauder, la négligence, la violation du devoir fiduciaire, les violations RICO et les violations des valeurs mobilières. Parmi d'autres réparations, les plaignants demandent au tribunal de déclarer les contrats de prêt et les garanties personnelles nuls et non avenus.