🚨 СКОП: Банк Келтик участвует в рэкете, заговоре с целью мошенничества, взрывной новый иск в деле о Понзи-афере Водной Станции утверждает: Гражданский иск, поданный вчера в окружной суд США в Юте, является последним иском в разветвленной предполагаемой схеме Понзи, связанной с суммой до 115 миллионов долларов в кредитах, поддерживаемых SBA. Объем роли кредитов SBA в схеме был впервые сообщен Fintech Business Weekly в начале августа и подтвержден неделей позже @Bloomberg's @sparkyrandles и @ArroyoNieto. Новый иск подан от имени девяти человек, которые выступают в качестве гарантов по кредитам SBA, которые их аффилированные компании использовали для осуществления предполагаемых "инвестиций" в Водную Станцию. Один из индивидуальных истцов, Тайлер Садек, занимал должность финансового директора ныне несуществующей Водной Станции. В иске названы Келтик и глава кредитования SBA банка, Скотт Фостер, в качестве ответчиков. Фостер, вместе со своей женой Дженнифер, взял кредит SBA через контролируемую ими ООО из другого банка для инвестирования в Водную Станцию, как показывают общедоступные записи SBA. Однако, Келтик и Фостер не раскрыли этот конфликт интересов, утверждают истцы в иске. Водная Станция направила потенциальных "инвесторов" франчайзи к Фостеру и Келтику, и, несмотря на то, что знали, что франчайзинговая модель Водной Станции не должна соответствовать программе SBA 7(a), которая разрешает только "активные", а не "пассивные" франшизы, Келтик предоставил более 17 миллионов долларов финансирования, поддерживаемого SBA, говорится в иске. Фостер извлек выгоду из содействия этим кредитам, заключив побочную сделку с Водной Станцией для получения более высокой доходности, и, когда он начал подозревать, что компания не является легитимной, потребовал и получил возврат своих инвестиций, согласно жалобе. Келтик извлек выгоду из сборов за упаковку, проверки залога, сборов за документацию и процентных платежей по кредитам, которые составили миллионы долларов, утверждают истцы. Теперь Келтик угрожает юридическими действиями вплоть до и включая обращение взыскания на недвижимость, включая некоторые жилые дома заемщиков, и начал процедуры обращения взыскания против определенных индивидуальных истцов, говорится в подаче. Жалоба утверждает, что Келтик был частью предприятия RICO вместе с Фостером, различными сущностями Водной Станции, основателем Водной Станции Райаном Уиром (который недавно был уголовно обвинен) и двумя другими банками, UniBank и First Fed, которые не являются названными ответчиками в этой жалобе. Иск утверждает множество оснований для иска, включая мошенничество, заговор с целью мошенничества, небрежность, нарушение фидуциарных обязанностей, нарушения RICO и нарушения ценных бумаг. Среди прочих средств правовой защиты истцы просят суд признать кредитные соглашения и личные гарантии недействительными и не подлежащими исполнению.