🚨 SCOOP: La Celtic Bank è coinvolta in racket, cospirazione per frode, una nuova causa esplosiva nel caso Ponzi di Water Station sostiene: Un caso civile è stato presentato ieri nel Tribunale Distrettuale degli Stati Uniti in Utah ed è la più recente causa in un presunto schema Ponzi che coinvolge fino a 115 milioni di dollari in prestiti garantiti dalla SBA. L'entità del ruolo dei prestiti SBA nello schema è stata riportata per la prima volta da Fintech Business Weekly all'inizio di agosto e confermata settimane dopo da @Bloomberg's @sparkyrandles e @ArroyoNieto. La nuova causa è stata presentata a nome di nove individui che fungono da garanti per i prestiti SBA utilizzati dalle loro aziende affiliate per effettuare i presunti "investimenti" in Water Station. Uno dei querelanti individuali, Tyler Sadek, ha ricoperto il ruolo di direttore finanziario della Water Station, ora defunta. La causa nomina Celtic e il responsabile dei prestiti SBA della banca, Scott Foster, come imputati. Foster, insieme a sua moglie Jennyfer, ha ottenuto un prestito SBA tramite una LLC che controllavano da un'altra banca per investire in Water Station, come mostrano i registri SBA pubblicamente disponibili. Tuttavia, Celtic e Foster non hanno rivelato questo conflitto di interessi, affermano i querelanti nella causa. Water Station ha indirizzato potenziali "investitori" franchising a Foster e Celtic e, nonostante sapessero che il modello di franchising di Water Station non doveva qualificarsi per il programma SBA 7(a), che consente solo franchising "attivi", non "passivi", Celtic ha fornito oltre 17 milioni di dollari in finanziamenti garantiti dalla SBA, afferma la causa. Foster ha beneficiato dalla facilitazione di questi prestiti stipulando un accordo collaterale con Water Station per guadagnare un tasso di rendimento più elevato e, quando ha iniziato a sospettare che l'azienda non fosse legittima, ha richiesto e ricevuto il rimborso del suo investimento, secondo il reclamo. Celtic ha beneficiato da commissioni di imballaggio, revisione delle garanzie, commissioni di documentazione e pagamenti di interessi sui prestiti, che ammontavano a milioni di dollari, affermano i querelanti. Ora, Celtic minaccia azioni legali fino e compresa l'esecuzione forzata di beni immobili, comprese le abitazioni residenziali di alcuni mutuatari -- e ha avviato procedimenti di esecuzione forzata contro alcuni querelanti individuali, afferma il deposito. Il reclamo sostiene che Celtic faceva parte di un'impresa RICO insieme a Foster, alle varie entità di Water Station, al fondatore di Water Station Ryan Wear (recentemente accusato penalmente) e a due altre banche, UniBank e First Fed, che non sono imputati in questo reclamo. La causa sostiene numerose cause di azione, tra cui frode, cospirazione per frode, negligenza, violazione del dovere fiduciario, violazioni RICO e violazioni delle normative sui titoli. Tra le altre richieste, i querelanti chiedono al tribunale di dichiarare nulli e inapplicabili i contratti di prestito e le garanzie personali.