🚨 SCOOP: Die Celtic Bank war in Erpressung, Verschwörung zur Betrugsabsicht verwickelt, explosive neue Klage im Water Station Ponzi-Fall behauptet: Eine zivilrechtliche Klage, die gestern beim US-Bezirksgericht in Utah eingereicht wurde, ist die neueste Klage in einem weitreichenden angeblichen Ponzi-Schema, das mit bis zu 115 Millionen Dollar an SBA-gestützten Krediten in Verbindung steht. Der Umfang der Rolle der SBA-Darlehen in dem Schema wurde erstmals Anfang August von Fintech Business Weekly berichtet und Wochen später von @Bloomberg's @sparkyrandles und @ArroyoNieto bestätigt. Die neue Klage wurde im Namen von neun Personen eingereicht, die als Bürgen für die SBA-Darlehen ihrer verbundenen Unternehmen fungieren, die die angeblichen "Investitionen" in Water Station getätigt haben. Einer der Kläger, Tyler Sadek, war der Finanzvorstand des mittlerweile nicht mehr existierenden Water Station. Die Klage nennt Celtic und den Leiter der SBA-Darlehen der Bank, Scott Foster, als Beklagte. Foster, zusammen mit seiner Frau Jennyfer, nahm ein SBA-Darlehen über eine LLC, die sie kontrollierten, von einer anderen Bank auf, um in Water Station zu investieren, wie aus öffentlich verfügbaren SBA-Unterlagen hervorgeht. Aber Celtic und Foster haben diesen Interessenkonflikt nicht offengelegt, behaupten die Kläger in der Klage. Water Station leitete potenzielle "Investoren"-Franchisenehmer an Foster und Celtic weiter und trotz des Wissens, dass das Franchise-Modell von Water Station nicht für das SBA 7(a)-Programm qualifizieren sollte, das nur "aktive", nicht "passive" Franchises erlaubt, stellte Celtic über 17 Millionen Dollar an SBA-gestützter Finanzierung zur Verfügung, heißt es in der Klage. Foster profitierte von der Ermöglichung dieser Darlehen, indem er einen Nebenvertrag mit Water Station abschloss, um eine höhere Rendite zu erzielen, und als er begann zu vermuten, dass das Unternehmen nicht legitim war, forderte und erhielt er die Rückzahlung seiner Investition, so die Beschwerde. Celtic profitierte von Verpackungsgebühren, Sicherheitenprüfungen, Dokumentationsgebühren und Zinszahlungen auf die Darlehen, die sich auf Millionen von Dollar summierten, sagen die Kläger. Jetzt droht Celtic mit rechtlichen Schritten bis hin zur Zwangsvollstreckung von Immobilien, einschließlich der Wohnhäuser einiger Kreditnehmer – und hat Zwangsvollstreckungsverfahren gegen bestimmte individuelle Kläger eingeleitet, heißt es in der Einreichung. Die Beschwerde argumentiert, dass Celtic Teil eines RICO-Unternehmens war, zusammen mit Foster, den verschiedenen Water Station-Einheiten, dem Gründer von Water Station, Ryan Wear (der kürzlich strafrechtlich angeklagt wurde), und zwei anderen Banken, UniBank und First Fed, die nicht als Beklagte in dieser Beschwerde genannt werden. Die Klage argumentiert zahlreiche Klagegründe, einschließlich Betrug, Verschwörung zur Betrugsabsicht, Fahrlässigkeit, Verletzung der Treuepflicht, RICO-Verstöße und Verstöße gegen Wertpapiergesetze. Unter anderem bitten die Kläger das Gericht, die Darlehensverträge und persönlichen Garantien für nichtig und nicht durchsetzbar zu erklären.