🚨 EXCLUSIVA: El Banco Celtic involucrado en extorsión, conspiración para defraudar, una explosiva nueva demanda en el caso Ponzi de Water Station alega: Un caso civil presentado ayer en el Tribunal de Distrito de EE. UU. en Utah es la última demanda en un extenso esquema Ponzi presuntamente vinculado a hasta $115 millones en préstamos respaldados por la SBA. El alcance del papel de los préstamos de la SBA en el esquema fue reportado por primera vez por Fintech Business Weekly a principios de agosto y confirmado semanas después por @Bloomberg's @sparkyrandles y @ArroyoNieto. La nueva demanda se presenta en nombre de nueve individuos que actúan como garantes de los préstamos de la SBA que sus empresas afiliadas utilizaron para hacer las supuestas "inversiones" en Water Station. Uno de los demandantes individuales, Tyler Sadek, fue el director financiero de Water Station, que ahora está en quiebra. La demanda nombra a Celtic y al jefe de préstamos de la SBA del banco, Scott Foster, como demandados. Foster, junto con su esposa Jennyfer, tomó un préstamo de la SBA a través de una LLC que controlaban de otro banco para invertir en Water Station, muestran los registros de la SBA disponibles públicamente. Sin embargo, Celtic y Foster no revelaron este conflicto de interés, afirman los demandantes en la demanda. Water Station dirigió a posibles franquiciados "inversores" hacia Foster y Celtic, y, a pesar de saber que el modelo de franquicia de Water Station no debería calificar para el programa SBA 7(a), que solo permite franquicias "activas", no "pasivas", Celtic proporcionó más de $17 millones en financiamiento respaldado por la SBA, dice la demanda. Foster se benefició de facilitar estos préstamos al cerrar un acuerdo paralelo con Water Station para obtener una tasa de retorno más alta y, cuando comenzó a sospechar que la empresa no era legítima, exigió y recibió el reembolso de su inversión, según la queja. Celtic se benefició de tarifas de empaquetado, revisión de colaterales, tarifas de documentación y pagos de intereses sobre los préstamos, que ascendieron a millones de dólares, dicen los demandantes. Ahora, Celtic está amenazando con acciones legales que incluyen la ejecución hipotecaria de bienes inmuebles, incluidas algunas viviendas residenciales de los prestatarios, y ha comenzado procedimientos de ejecución hipotecaria contra ciertos demandantes individuales, dice la presentación. La queja argumenta que Celtic fue parte de una empresa RICO junto con Foster, las diversas entidades de Water Station, el fundador de Water Station, Ryan Wear (quien fue recientemente acusado criminalmente), y otros dos bancos, UniBank y First Fed, que no son demandados en esta queja. La demanda argumenta numerosas causas de acción, incluyendo fraude, conspiración para defraudar, negligencia, incumplimiento del deber fiduciario, violaciones de RICO y violaciones de valores. Entre otros alivios, los demandantes piden al tribunal que declare que los acuerdos de préstamo y las garantías personales sean nulos y no ejecutables.