🚨 SCOOP: O Celtic Bank esteve envolvido em extorsão, conspiração para fraudar, um novo processo explosivo no caso Ponzi da Water Station alega: Um processo civil foi apresentado ontem no Tribunal Distrital dos EUA em Utah, sendo o mais recente processo em um alegado esquema Ponzi que envolve até $115 milhões em empréstimos garantidos pela SBA. O alcance do papel dos empréstimos da SBA no esquema foi relatado pela primeira vez pela Fintech Business Weekly no início de agosto e confirmado semanas depois por @Bloomberg's @sparkyrandles e @ArroyoNieto. O novo processo foi apresentado em nome de nove indivíduos que atuam como garantidores dos empréstimos da SBA que suas empresas afiliadas usaram para fazer os supostos "investimentos" na Water Station. Um dos demandantes individuais, Tyler Sadek, atuou como diretor financeiro da agora extinta Water Station. O processo nomeia o Celtic e o chefe de empréstimos da SBA do banco, Scott Foster, como réus. Foster, juntamente com sua esposa Jennyfer, tomou um empréstimo da SBA através de uma LLC que controlavam de outro banco para investir na Water Station, mostram registros da SBA disponíveis publicamente. No entanto, o Celtic e Foster não divulgaram este conflito de interesse, alegam os demandantes no processo. A Water Station direcionou potenciais "investidores" franqueados para Foster e Celtic e, apesar de saber que o modelo de franquia da Water Station não deveria se qualificar para o programa SBA 7(a), que apenas permite franquias "ativas", e não "passivas", o Celtic forneceu mais de $17 milhões em financiamento garantido pela SBA, diz o processo. Foster se beneficiou ao facilitar esses empréstimos ao fechar um acordo paralelo com a Water Station para ganhar uma taxa de retorno mais alta e, quando começou a suspeitar que a empresa não era legítima, exigiu e recebeu o reembolso de seu investimento, de acordo com a reclamação. O Celtic se beneficiou de taxas de embalagem, revisão de garantias, taxas de documentação e pagamentos de juros sobre os empréstimos, que totalizaram milhões de dólares, dizem os demandantes. Agora, o Celtic está ameaçando ações legais que incluem até a execução de bens imóveis, incluindo algumas residências de mutuários -- e iniciou procedimentos de execução contra certos demandantes individuais, diz o processo. A reclamação argumenta que o Celtic fazia parte de uma empresa RICO junto com Foster, as várias entidades da Water Station, o fundador da Water Station, Ryan Wear (que foi recentemente acusado criminalmente), e dois outros bancos, UniBank e First Fed, que não são réus nomeados nesta reclamação. O processo argumenta várias causas de ação, incluindo fraude, conspiração para fraudar, negligência, violação de dever fiduciário, violações de RICO e violações de valores mobiliários. Entre outros pedidos de reparação, os demandantes pedem ao tribunal que considere os contratos de empréstimo e as garantias pessoais como nulos e inexequíveis.