🚨 THÔNG TIN NÓNG: Ngân hàng Celtic bị cáo buộc tham gia vào hoạt động tội phạm có tổ chức, âm mưu lừa đảo, theo một vụ kiện mới gây chấn động trong vụ án Ponzi Water Station: Một vụ kiện dân sự được nộp hôm qua tại Tòa án Quận Hoa Kỳ ở Utah là vụ kiện mới nhất trong một vụ án Ponzi bị cáo buộc liên quan đến số tiền lên tới 115 triệu đô la từ các khoản vay được SBA bảo lãnh. Phạm vi vai trò của các khoản vay SBA trong kế hoạch này lần đầu tiên được báo cáo bởi Fintech Business Weekly vào đầu tháng Tám và được xác nhận vài tuần sau đó bởi @Bloomberg's @sparkyrandles và @ArroyoNieto. Vụ kiện mới được nộp thay mặt cho chín cá nhân là những người bảo lãnh cho các khoản vay SBA mà các công ty liên kết của họ đã sử dụng để thực hiện các "đầu tư" được cho là vào Water Station. Một trong những nguyên đơn cá nhân, Tyler Sadek, từng là giám đốc tài chính của Water Station, hiện đã ngừng hoạt động. Vụ kiện nêu tên Celtic và người đứng đầu cho vay SBA của ngân hàng, Scott Foster, là bị đơn. Foster, cùng với vợ mình là Jennyfer, đã nhận một khoản vay SBA thông qua một LLC mà họ kiểm soát từ một ngân hàng khác để đầu tư vào Water Station, theo hồ sơ SBA công khai cho thấy. Tuy nhiên, Celtic và Foster đã không tiết lộ xung đột lợi ích này, các nguyên đơn trong vụ kiện cho biết. Water Station đã hướng các "nhà đầu tư" tiềm năng đến Foster và Celtic, và, mặc dù biết rằng mô hình nhượng quyền của Water Station không đủ điều kiện cho chương trình SBA 7(a), chỉ cho phép các nhượng quyền "hoạt động", không phải "thụ động", Celtic đã cung cấp hơn 17 triệu đô la tài trợ được SBA bảo lãnh, theo vụ kiện cho biết. Foster đã hưởng lợi từ việc tạo điều kiện cho các khoản vay này bằng cách thực hiện một thỏa thuận bên với Water Station để kiếm được tỷ lệ hoàn vốn cao hơn và, khi ông bắt đầu nghi ngờ rằng công ty không hợp pháp, đã yêu cầu và nhận lại khoản đầu tư của mình, theo đơn kiện. Celtic đã hưởng lợi từ các khoản phí đóng gói, đánh giá tài sản thế chấp, phí tài liệu và các khoản thanh toán lãi suất trên các khoản vay, tổng cộng lên tới hàng triệu đô la, các nguyên đơn cho biết. Hiện tại, Celtic đang đe dọa hành động pháp lý lên đến và bao gồm cả việc tịch thu tài sản, bao gồm cả một số nhà ở của người vay -- và đã bắt đầu các thủ tục tịch thu đối với một số nguyên đơn cá nhân, theo hồ sơ cho biết. Đơn kiện lập luận rằng Celtic là một phần của một doanh nghiệp RICO cùng với Foster, các thực thể Water Station khác nhau, người sáng lập Water Station Ryan Wear (người gần đây đã bị truy tố hình sự), và hai ngân hàng khác, UniBank và First Fed, không được nêu tên là bị đơn trong đơn kiện này. Vụ kiện lập luận nhiều nguyên nhân hành động, bao gồm lừa đảo, âm mưu lừa đảo, sơ suất, vi phạm nghĩa vụ fiduciaire, vi phạm RICO và vi phạm chứng khoán. Giữa các biện pháp khác, các nguyên đơn yêu cầu tòa án tuyên bố các hợp đồng vay và các bảo lãnh cá nhân là vô hiệu và không thể thi hành.